AEOS for Bankwesen

KI-Lösungen für Banken, wo das Audit live läuft.

Wir setzen Agenten auf Transaktionsüberwachung, Onboarding, Servicing und die Backoffice-Abstimmungen, die Ihren Monatsabschluss bestimmen. Sie antworten Ihren Richtlinien, Ihrem Auditor und Ihrem Regulator — und laufen in Ihrer Perimeter, nicht in einer generischen Cloud.

Die Realität

Warum Banken agentische KI brauchen.

Retail-, Commercial- und Wealth-Bücher laufen auf Jahrzehnte alten Systemen, die nie füreinander gebaut wurden. Agenten sind die verbindende Schicht — und die Governance-Schicht, die Ihre Ops-Teams nie bekommen haben.

01

False-Positive-Ermüdung

AML- und Fraud-Alert-Queues, die Analystenstunden binden und dennoch den relevanten Fall verpassen. Das Signal-Rausch-Verhältnis ist die Kennzahl, nach der der Vorstand fragt.

02

Onboarding-Abbrüche

Mehrtägiges KYC bremst Retail-Akquise und Commercial-Originations gleichermaßen. Kunden brechen mitten im Antrag ab; Relationship Manager bringen keine Deals mehr, weil die Wartezeit sie ausbremst.

03

Abstimmungsrückstand

Monatsabschluss hängt an wenigen Spezialisten und einem Stapel Tabellen. Ein Renteneintritt vom Quartalsvorfall entfernt.

04

Dispute-Durchsatz

Karten- und Zahlungsstreitigkeiten sind SLA-gebunden an Evidenzpakete, die das Team noch Netzwerk für Netzwerk per Hand zusammenstellt.

05

Kanalfragmentierung

Filiale, Callcenter, App und Online-Banking liefern demselben Kunden unterschiedliche Antworten — ohne System of Record, dem die Frontline vertrauen kann.

06

Regulatorische Erwartung

Jede KI-Änderung erfordert Nachweise für Tests, Freigabe und laufendes Monitoring. Eine Demo ist kein Produktions-Deployment.

So liefern wir

Wie Global AI für Banken liefert.

Wir deployen die Plattform in Ihrer Perimeter, binden sie an die Controls, die Sie bereits betreiben, und unsere Delivery Engineers bleiben vor Ort, bis die Agenten in Produktion sind. Gemessen in Wochen, nicht in Multi-Quarter-Consulting-Engagements.

Orchestriertes Case Management

Alerts, Cases und Servicing-Tickets laufen auf einem policy-geprüften Workflow. Reviewer öffnen jeden Case mit Entwurfsentscheidung und bereits angehängter Evidenz. Agenten bewältigen das Volumen, das Rules Engines nie könnten.

Risiko- & Fraud-Decisioning

Echtzeit-Scoring, das Core Banking, CRM und Marktsignale zusammenführt. Explainability- und Override-Pfade sind Ihren Aufsichten vertraut — weil sie es sind.

Eingebettete Governance

Jede Aktion wird geloggt. Jede Policy wird auf der Plattform selbst erzwungen, nicht von Menschen, die sich erinnern müssen. Jede Modelländerung ist für MRM und Internal Audit belegt, bevor sie live geht.

Connector-first Integration

1.500+ vorgefertigte Enterprise-Connectors plus First-Class-SDKs für Ihre internen Plattformen. Kein Rip-and-Replace des Cores.

Unser Ansatz

Von priorisierter Queue zu Produktion.

Drei Stufen vom ersten Gespräch bis zu Live-Workflows unter Ihrem Compliance-Regime — nicht parallel dazu.

  1. 01

    Priorisierung mit der Second Line

    Risk, Compliance und Operations sitzen am selben Tisch. Wir arbeiten von den Workflows zurück, bei denen Automatisierung Kapazität hebt, ohne neue Control Gaps zu öffnen.

  2. 02

    Agenten in bestehende Controls deployen

    Agenten übernehmen Ihre Entitlements, Verschlüsselung und Audit-Standards. Keine parallele Control Plane. Keine Shadow-Ops-Umgebung, von der die Second Line nichts weiß.

  3. 03

    Skalierung unter Governance

    Pilot zu Produktion läuft über Environment Promotion, Model-Risk-Reviews und KRI-Reporting, die Ihre Aufsicht bereits akzeptiert. Das Gespräch ist ab dem ersten Review wiedererkennbar.

Use Cases in Produktion

AEOS in der gesamten Bank.

Sechs Einstiegspunkte, an denen der Lift über Retail, Commercial und Wealth zusammenwirkt.

01

AML-Alert-Triage

Agenten clustern verwandte Alerts, ziehen Kontext aus Core Banking und CRM und schließen offensichtliche False Positives automatisch. Die Queue schrumpft; Reviewer verbringen ihre Zeit mit den Fällen, die echtes Risiko tragen.

Impact Analysten-Durchsatz 2–3× höher

02

Commercial Loan Origination

Dokumentenaufnahme, Covenant-Parsing und Risiko-Pre-Assessment in einem Durchlauf. Kreditsachbearbeiter öffnen eine vorbereitete Akte mit hervorgehobenen Ausnahmen — statt eines Schuhschachtels voller E-Mails.

Impact Time-to-Decision bei Mid-Market-Deals halbiert

03

Retail-Onboarding

Same-Day-KYC über Dokumentenerfassung, Liveness Check, Sanktionen, PEP und Adverse-Media-Screening. Jeder Schritt ist policy-geprüft; die Evidenz bleibt vom ersten Scan bis zum finanzierten Konto erhalten.

Impact Weniger Abbrüche, Time-to-Fund in Minuten statt Tagen

04

Dispute Handling

Vom Intake bis zum Chargeback-Paket: Agenten stellen zusammen, was das Netzwerk tatsächlich verlangt, und routen eine Empfehlung zur Freigabe an Ihre Spezialisten. Evidenz verlässt nie Ihre Umgebung.

Impact Schnellere SLA-Erfüllung, weniger Write-offs

05

Filiale & Contact-Center Copilot

Live Agent-Assist, fundiert in Ihren Produktmanuals, Policies und Core Banking. Standardfragen werden abgefangen; der Rest eskaliert mit bereits angehängtem Kontext.

Impact First-Contact-Resolution im zweistelligen Bereich höher

06

Treasury & Abstimmung

Abgleich, Untersuchung und Entwurf von Adjustments über Ledger und Settlement-Feeds. Ausnahmen landen in einer Queue mit Begründung; Controller genehmigen — sie tippen nicht neu ein.

Impact Monatsabschluss-Stunden zurück an Ops

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